Orodha ya marufuku ya utakatishaji fedha wa Umoja wa Ulaya ni zoezi lisilo na maana - na uonevu bila mpangilio

Katika miaka yake sita ya kuwepo, orodha ya EU ya "nchi tatu zilizo katika hatari kubwa" haijafanya mengi zaidi ya kughairi kazi ya walinzi mashuhuri wa utakatishaji fedha - isipokuwa wachache, wanaoonekana kuondoka kimakusudi. Baadhi ya orodha hizi zisizoruhusiwa zinafanya uharibifu wa kweli, anaandika Sela Molisa, mbunge na waziri wa zamani katika Jamhuri ya Vanuatu, na Gavana wa zamani wa Kundi la Benki ya Dunia la Vanuatu.

Ingawa umma kwa ujumla huenda wasijue mengi kuhusu Kikosi Kazi cha Kifedha (FATF), ni taasisi moja muhimu zaidi duniani katika mapambano dhidi ya ufujaji wa pesa na kukabiliana na ufadhili wa ugaidi (au AML/CFT).

Ilianzishwa mwaka wa 1989 na G7 na kuwekwa katika OECD huko Paris, FATF inajumuisha nchi wanachama 37, mashirika 2 wanachama (mojawapo ni EU), na wanachama washirika wasio na idadi na mashirika ya waangalizi. Inatozwa kwa kufafanua mahitaji madogo na kukuza mbinu bora katika AML/CFT kwa masoko ya kimataifa, FATF ina orodha mbili za kutazama ya mamlaka ambayo inashindwa kufikia viwango hivyo, vilivyoainishwa kama "hatari kubwa" au "chini ya ufuatiliaji ulioongezeka". Taasisi nyingi za kifedha duniani zinategemea orodha hizi kwa hundi zao za kufuata, kutoka kwa benki za ndani na watoa huduma wa malipo hadi BIS, IMF na Benki ya Dunia. Nyongeza na uondoaji kutoka kwa orodha hizi huamuliwa baada ya tathmini ya kina na ya kina ya pande zote, na kubeba matokeo makubwa kwa matarajio ya biashara ya kimataifa na mtazamo wa kiuchumi wa maeneo yanayolengwa.

Wazimu katika mbinu

Ingawa FATF inafanya kazi nzuri ya ulinzi wa masoko ya fedha, katika 2016 Tume ya Ulaya iliamua kuendesha orodha yake, tofauti ya "nchi za tatu zenye hatari kubwa" kwa madhumuni ya AML/CFT. Mwanzoni ilikuwa nakala halisi ya orodha za FATF; Tume ilianzisha mbinu yake mnamo 2018, ambayo ilirekebishwa mnamo 2020 kama "Njia ya tabaka mbili" na "vitalu vinane vya ujenzi", kuhakikisha uchunguzi thabiti, wenye lengo na wa uwazi. Ingawa hii inasikika kuwa ya hali ya juu, orodha inayotokana inaendelea kubaki sawa na matokeo ya FATF, kama ilivyokuwa kwa miaka mingi - isipokuwa chache mashuhuri.

In marudio yake ya sasa (Januari 2022), orodha ya Uropa inajumuisha maeneo 25 ya mamlaka, kama tu orodha za sasa za FATF (Machi 2022). Ni majina manne pekee yanaonekana kwenye orodha ya EU lakini sio kwenye orodha ya FATF - Afghanistan, Trinidad & Tobago, Vanuatu na Zimbabwe - na wengine wanne hawapo kwenye orodha ya EU - Albania, Malta, Uturuki na Umoja wa Falme za Kiarabu.

Ingawa FATF inaandika kila tangazo na kufutwa kwa orodha kwa uwazi kabisa, hali hiyo haiwezi kusemwa kwa Tume ya Ulaya. Yeyote anayejaribu kuelewa mantiki yake ya vighairi hivi vinane huingia kwenye msururu wa vitenzi vya kibyzantine ambavyo havielezi kabisa uelewaji wowote wa kweli. Hoja hiyo iko mtandaoni ili kila mtu aione, lakini hata mwanateknolojia aliyebobea zaidi anaweza kujaribu kuifafanua.

matangazo

Kesi ya kupendeza ya Vanuatu

Hebu tuangalie kisa cha Vanuatu, taifa dogo la kisiwa maskini lenye watu 300,000 walionyunyiziwa kati ya Fiji, New Caledonia na Visiwa vya Salomon. Wakati wa tathmini iliyoidhinishwa na FATF katika 2015, ilionekana kuwa nchi ilikuwa imeshindwa katika ahadi zake za AML/CFT, na ingawa hakuna tukio lililoripotiwa kufikia wakati huo, FATF iliorodhesha Vanuatu kwa uangalifu kama "chini ya ufuatiliaji ulioongezeka".

Kama nchi yenye maendeleo duni, Vanuatu ina vipaumbele vingi muhimu, kuanzia na hitaji la dharura la kukuza miundombinu inayofaa, huduma za afya na elimu, na ilikuwa ikipata nafuu mwaka huo kutokana na Kimbunga Pam kilichoharibu sana. Lakini viongozi wake walijua kwamba kuorodheshwa kwa FATF si jambo dogo, na serikali iliungana na sekta ya fedha na kufanya marekebisho makubwa ya sheria ambayo yaliunda taasisi mpya zilizopewa dhamana ya kutekeleza udhibiti mkali wa AML-CFT. Baada ya kukaguliwa kwenye tovuti, FATF iliridhika na kuiondoa Vanuatu mnamo Juni 2018.

Hii ilikuwa wakati ule ule Tume ya Ulaya ilipopitisha mbinu yake ya kuorodhesha AML/CFT, na wakati kila taasisi ya kifedha ulimwenguni ilizingatia uamuzi wa FATF, Brussels haikuzingatia - na Vanuatu imetengwa kwenye orodha ya EU hadi leo. .

Opacity ya urasimu

Kwa undani kadiri itakavyokuwa, mbinu ya Uropa iliyoifanya Vanuatu isiorodheshwe haikujumuisha tathmini yoyote ya moja kwa moja au ombi lolote la habari; ulikuwa ni mchakato wa upande mmoja ambao ulifanyika katika ombwe, kabisa katika ofisi ya Brussels, bila mawasiliano yoyote na viongozi wa nchi. Ni katikati ya 2020 tu ambapo Tume hatimaye iliwasilisha mchanganuo wa mahitaji ya Vanuatu kuondolewa kwenye orodha; lakini hati hiyo ililemewa na taarifa potofu na, iliposhinikizwa kupata majibu, warasimu hao waliburuza miguu mwaka mwingine na nusu kabla ya kutuma ya pili, ambayo ilichanganya zaidi. mchanganyiko wa mapendekezo ya kutatanisha.

Hadi leo, mchakato ambao ungewezesha kuondolewa kwa Vanuatu kutoka kwa orodha ya nchi zilizo katika hatari kubwa ya Uropa bado ni ngumu. Miaka minne imepita tangu FATF na taasisi nyingi za kimataifa zione kuwa nchi inatii, lakini Brussels bado inakataa kukubaliana na inatoa maelezo kidogo kwa nini.

Vanuatu sio mwathirika pekee wa njia za ajabu za Tume. Iraki iliwahi kushiriki hatima ileile - iliyoondolewa na FATF katika uamuzi ule ule wa 2018, lakini iliendelea kwenye orodha iliyoidhinishwa ya EU - hadi ilipopata wazi kabisa mnamo Januari. Miezi miwili baadaye ikaja "Lo!" wakati kwa Tume, wakati Muungano wa Kimataifa wa Wanahabari wa Uchunguzi ulipofichua jinsi kampuni kubwa ya simu ya Ericsson ililipa pesa za ulinzi kuhamisha vifaa kupitia eneo linaloshikiliwa na ISIS. Wakati huo huo, hakuna mfano wowote wa ufadhili wa ugaidi ambao umewahi kuripotiwa huko Vanuatu, au utapeli wowote wa pesa kwa jambo hilo.

Mbuzi kamili wa Azazeli

Vanuatu ni nchi changa - ilitangaza uhuru kutoka kwa Uingereza na Ufaransa miaka 42 tu iliyopita - na hivi majuzi tu ilihitimu kutoka hadhi ya Chini ya Maendeleo. Hatua inayofuata ya kimantiki katika maendeleo yake itakuwa ni kuleta uchumi wake mseto na kukuza Pato lake la Taifa (sasa chini ya $1B) kwa kushiriki katika biashara ya kimataifa na kuvutia wawekezaji wa kigeni. Alimradi EU inasisitiza kuwaarifu wawekezaji wa kigeni na benki zinazotoa habari kwamba Vanuatu ni kimbilio la wabadhirifu wa pesa na magaidi, inaizuia kufikia malengo haya - bado haina njia wazi ya kufuta baada ya miaka minne ndefu. 

Brussels inaweza kubagua Vanuatu mradi tu inataka kwa sababu nchi hiyo ndogo ndiyo mbuzi kamili wa kuadhibu; hailipii kisasi, haina washirika na haiajiri washawishi. Ni taifa la amani linaloteseka kimya kimya. Lakini walipakodi wa Uropa watakuwa na busara kuwauliza watendaji wao wa serikali waonyeshe jinsi orodha ya nchi za tatu zenye hatari kubwa sio matumizi ya ubatili na ubadhirifu - na athari mbaya tu kwa nchi masikini.

Shiriki nakala hii: