Kupinga utakatishaji fedha haramu: Halmashauri na Bunge zinagoma kukabiliana na sheria kali zaidi

Baraza na Bunge lilipata makubaliano ya muda kuhusu sehemu za kifurushi cha kupinga utakatishaji fedha ambacho kinalenga kulinda raia wa Umoja wa Ulaya na mfumo wa kifedha wa Umoja wa Ulaya dhidi ya utakatishaji fedha na ufadhili wa kigaidi.

"Mkataba huu ni sehemu na sehemu ya mfumo mpya wa Umoja wa Ulaya wa kupambana na utoroshaji fedha. Utaboresha namna mifumo ya kitaifa dhidi ya ufujaji wa fedha na ufadhili wa kigaidi inavyopangwa na kufanya kazi pamoja. Hii itahakikisha kwamba walaghai, uhalifu uliopangwa na magaidi hawatakuwa na nafasi. kushoto kwa kuhalalisha mapato yao kupitia mfumo wa kifedha."
Vincent Van Peteghem Waziri wa Fedha wa Ubelgiji

Kwa kifurushi kipya, sheria zote zinazotumika kwa sekta ya kibinafsi zitahamishiwa kwa kanuni mpya, wakati maagizo yatashughulikia upangaji wa mifumo ya kitaasisi ya AML/CFT katika ngazi ya kitaifa katika nchi wanachama.

Makubaliano ya muda ya udhibiti wa kupinga ufujaji wa pesa, kwa mara ya kwanza, yataoanisha kikamilifu sheria kote katika Umoja wa Ulaya, na kuziba mianya inayoweza kutumiwa na wahalifu kutakatisha mapato haramu au kufadhili shughuli za kigaidi kupitia mfumo wa kifedha.

Makubaliano juu ya agizo hilo yataboresha mpangilio wa mifumo ya kitaifa ya kupambana na utakatishaji fedha.

Udhibiti wa kuzuia utakatishaji fedha

Vyombo vya lazima

Mashirika ya lazima, kama vile taasisi za fedha, benki, mashirika ya mali isiyohamishika, huduma za usimamizi wa mali, kasino, wafanyabiashara - hucheza jukumu kuu kama walinda mlango katika kupambana na ulanguzi wa pesa na kukabiliana na ufadhili wa ugaidi (AML/CTF) kwani wana nafasi ya upendeleo kugundua shughuli zinazotiliwa shaka.

Makubaliano ya muda yanapanua orodha ya mashirika yanayolazimika kuwa mashirika mapya. Sheria mpya zitashughulikia sehemu kubwa ya sekta ya crypto, na kulazimisha watoa huduma wote wa crypto-asset (CASPs) kufanya bidii kwa wateja wao. Hii ina maana kwamba watalazimika kuthibitisha ukweli na taarifa kuhusu wateja wao, na pia kuripoti shughuli za kutiliwa shaka.

matangazo

Kulingana na makubaliano, CASPs itahitaji kutumia hatua za umakini wa mteja wakati wa kutekeleza miamala ya jumla ya €1000 au zaidi. Inaongeza hatua za kupunguza hatari zinazohusiana na shughuli na pochi zinazojisimamia.

Sekta zingine zinazohusika na umakini wa mteja na majukumu ya kuripoti zitakuwa wafanyabiashara wa bidhaa za anasa kama vile madini ya thamani, vito vya thamani, vito, wataalamu wa nyota na wafua dhahabu. Wafanyabiashara wa magari ya kifahari, ndege na boti pamoja na bidhaa za kitamaduni (kama kazi za sanaa) pia watakuwa vyombo vya lazima.

Makubaliano ya muda yanatambua kuwa sekta ya soka inawakilisha hatari kubwa na inapanua orodha ya mashirika yanayolazimika vilabu na mawakala wa kitaalamu wa soka. Walakini, kwa kuwa sekta na hatari yake inategemea tofauti kubwa, nchi wanachama zitakuwa na unyumbufu wa kuziondoa kwenye orodha ikiwa zinawakilisha hatari ndogo. Sheria baada ya kipindi kirefu cha mpito, kuanza katika miaka 5 baada ya kuanza kutumika, kinyume na miaka 3 kwa vyombo vingine vinavyolazimika.

Uangalifu ulioimarishwa

Baraza na Bunge pia zilianzisha hatua mahususi zilizoimarishwa za uhakiki uhusiano wa mwandishi wa mpaka kwa watoa huduma za crypto-asset.

Baraza na Bunge zilikubaliana kuwa taasisi za mikopo na fedha zitachukua hatua za uhakiki wakati wa mahusiano ya kibiashara na tajiri sana (thamani ya juu) watu binafsi kuhusisha utunzaji wa kiasi kikubwa cha mali. Kushindwa kufanya hivyo kutazingatiwa kuwa sababu ya kuzidisha katika utawala wa vikwazo.

Malipo ya pesa taslimu

Upeo mpana wa EU kikomo cha €10.000 kimewekwa kwa malipo ya pesa taslimu, jambo ambalo litafanya iwe vigumu kwa wahalifu kutakatisha fedha chafu. Nchi wanachama zitakuwa na unyumbufu wa kuweka kikomo cha chini zaidi ikiwa wanataka.

Zaidi ya hayo, kulingana na makubaliano ya muda, huluki zinazowajibika zitahitaji kutambua na kuthibitisha utambulisho wa mtu ambaye hufanya miamala ya hapa na pale kwa pesa taslimu kati ya €3.000 na €10.000.

Umiliki wa manufaa

Mkataba wa muda huweka sheria juu ya umiliki wa manufaa kuwianishwa zaidi na uwazi. Umiliki mzuri unarejelea watu ambao kwa hakika wanadhibiti au kufurahia manufaa ya umiliki wa huluki halali (kama vile kampuni, msingi au amana), ingawa jina au mali iko katika jina lingine.

Mkataba huo unafafanua kuwa umiliki wa manufaa unategemea vipengele viwili - umiliki na udhibiti - ambazo zote zinahitaji kuchanganuliwa ili kutambua wamiliki wote wanaofaidi wa huluki hiyo ya kisheria au katika aina mbalimbali za huluki, ikijumuisha huluki zisizo za Umoja wa Ulaya zinapofanya biashara katika Umoja wa Ulaya au kununua mali isiyohamishika katika Umoja wa Ulaya. Mkataba huweka umiliki wa manufaa kiwango cha juu cha 25%.

Sheria zinazohusiana zinazotumika kwa umiliki na udhibiti wa miundo ya tabaka nyingi pia zinafafanuliwa ili kuhakikisha kujificha nyuma ya safu nyingi za umiliki wa kampuni hakutafanya kazi tena. Sambamba na hayo, masharti ya ulinzi wa data na uhifadhi wa rekodi yanafafanuliwa ili kufanya kazi ya mamlaka husika iwe rahisi na haraka.

Makubaliano hayo yanaruhusu usajili wa umiliki wa manufaa wa mashirika yote ya kigeni ambayo yanamiliki mali isiyohamishika na kurudi nyuma hadi tarehe 1 Januari 2014.

Nchi za tatu zenye hatari kubwa

Vyombo vinavyohitajika vitahitajika kutuma maombi hatua za umakini zilizoimarishwa kwa miamala ya hapa na pale na uhusiano wa kibiashara unaohusisha nchi za tatu zilizo hatarini zaidi ambazo mapungufu katika mifumo yao ya kitaifa ya kupambana na utakatishaji fedha na kupambana na ugaidi huwafanya wawakilishe tishio kwa uadilifu wa soko la ndani la EU.

Tume itafanya tathmini ya hatari, kwa kuzingatia uorodheshaji wa kikosi kazi cha fedha (FATF, mpangaji viwango vya kimataifa katika kupambana na utakatishaji fedha). Zaidi ya hayo, kiwango cha juu cha hatari kitahalalisha matumizi ya ziada hatua maalum za EU au za kitaifa, iwe katika ngazi ya taasisi zinazolazimishwa au na nchi wanachama.

Agizo la kuzuia utakatishaji fedha haramu

Rejesta za umiliki wa manufaa

Kulingana na makubaliano ya muda habari iliyowasilishwa kwa rejista kuu itahitaji kuthibitishwa. Vyombo au mipangilio inayohusishwa nayo watu au taasisi zinazokabiliwa na vikwazo vya kifedha vilivyolengwa itahitaji kualamishwa.

Maagizo hayo yanawapa vyombo vinavyosimamia rejista uwezo wa kufanya ukaguzi katika majengo ya vyombo vya kisheria vilivyosajiliwa, iwapo kuna mashaka kuhusu usahihi wa taarifa walizonazo.

Makubaliano hayo pia yanabainisha kuwa pamoja na usimamizi na mamlaka za umma na taasisi zinazowajibika, miongoni mwa mambo mengine, watu wa umma wenye maslahi halali, ikiwa ni pamoja na vyombo vya habari na mashirika ya kiraia, inaweza kufikia rejista.

Ili kuwezesha uchunguzi katika miradi ya uhalifu inayohusisha mali isiyohamishika, maandishi yanahakikisha kwamba rejista za mali isiyohamishika zinapatikana kwa mamlaka husika kupitia kituo kimoja cha ufikiaji, kutoa kwa mfano maelezo kuhusu bei, aina ya mali, historia na dhima kama vile rehani, vikwazo vya mahakama na haki za kumiliki mali.

Majukumu ya FIUs

Kila nchi mwanachama tayari imeanzisha kitengo cha kijasusi cha fedha (FIU) ili kuzuia, kuripoti na kupambana na utakatishaji fedha na ufadhili wa kigaidi. FIU hizi zina jukumu la kupokea na kuchanganua taarifa zinazohusiana na ulanguzi wa pesa na ufadhili wa kigaidi, haswa katika mfumo wa ripoti kutoka kwa mashirika yanayolazimika.

Kwa mujibu wa makubaliano hayo, FIUs zitakuwa na ufikiaji wa haraka na wa moja kwa moja wa habari za kifedha, za kiutawala na za utekelezaji wa sheria, ikiwa ni pamoja na maelezo ya kodi, taarifa kuhusu fedha na mali nyingine zilizogandishwa kwa mujibu wa vikwazo vya kifedha vinavyolengwa, taarifa kuhusu uhamishaji wa fedha na uhamishaji fedha kwa njia ya kielektroniki, magari ya kitaifa, rejista za ndege na ndege, data ya forodha na rejista za kitaifa za silaha na silaha, miongoni mwa mengine.

FIU zinaendelea kusambaza taarifa kwa mamlaka husika iliyopewa jukumu la kupambana na utakatishaji fedha haramu na ufadhili wa kigaidi, ikijumuisha mamlaka yenye jukumu la uchunguzi, uendeshaji mashtaka au mahakama. Katika kesi za mpakani, FIUs itashirikiana kwa karibu zaidi na wenzao katika nchi wanachama wanaohusika na ripoti ya kutiliwa shaka. Mfumo wa FIU.net utaboreshwa ili kuwezesha usambazaji wa haraka wa ripoti za mipakani.

Kwa mujibu wa makubaliano ya muda, kuomba haki za msingi inathibitishwa kama sehemu muhimu ya kazi ya FIU na kuzingatiwa wakati wa kufanya maamuzi.

Mkataba huo unaweka mfumo thabiti wa FIUs kusimamisha au kukataza idhini ya muamala, ili kufanya uchambuzi wake, kutathmini tuhuma na kusambaza matokeo kwa mamlaka husika ili kuruhusu kupitishwa kwa hatua zinazofaa.

Wasimamizi

Kwa mujibu wa makubaliano hayo, kila nchi mwanachama itahakikisha kwamba vyombo vyote vya lazima vilivyoanzishwa katika eneo lake viko chini ya usimamizi wa kutosha na wa ufanisi na wasimamizi mmoja au zaidi. Wasimamizi watatumia mbinu inayozingatia hatari.

Wasimamizi wataripoti kwa FIUs matukio ya tuhuma. Sawa na masharti katika kanuni ya AMLA, hatua mpya za usimamizi kwa sekta isiyo ya kifedha, kinachojulikana kama vyuo vya usimamizi, zinaanzishwa. AMLA itaunda rasimu ya viwango vya kiufundi vya udhibiti vinavyofafanua masharti ya jumla ambayo yatawezesha utendakazi ufaao wa vyuo vya usimamizi vya AML/CFT.

Tathmini ya hatari

Kulingana na makubaliano ya muda, tathmini zote za hatari za EU na kitaifa zinasalia kuwa zana muhimu. Tume itafanya tathmini katika kiwango cha EU juu ya hatari za utapeli wa pesa na ufadhili wa kigaidi na kuandaa. mapendekezo kwa nchi wanachama juu ya hatua ambazo wanapaswa kufuata. Nchi wanachama pia zitafanya tathmini za hatari katika ngazi ya kitaifa na kujitolea kupunguza ipasavyo hatari zilizoainishwa katika tathmini ya hatari ya kitaifa.

Next hatua

Maandishi hayo sasa yatakamilika na kuwasilishwa kwa wawakilishi wa nchi wanachama katika Kamati ya wawakilishi wa kudumu na Bunge la Ulaya ili kuidhinishwa. Ikiidhinishwa, Baraza na Bunge zitalazimika kupitisha rasmi maandishi hayo kabla ya kuchapishwa katika Jarida Rasmi la Umoja wa Ulaya na kuanza kutumika.

Historia

Mnamo tarehe 20 Julai 2021, Tume iliwasilisha kifurushi chake cha mapendekezo ya kisheria ili kuimarisha sheria za Umoja wa Ulaya kuhusu ulanguzi wa pesa haramu na kukabiliana na ufadhili wa ugaidi (AML/CFT). Kifurushi hiki kinajumuisha:

• kanuni ya kuanzisha mamlaka mpya ya Umoja wa Ulaya ya kupambana na utakatishaji fedha (AMLA) ambayo itakuwa na mamlaka ya kuweka vikwazo na adhabu.
• kanuni inayorudisha udhibiti wa uhamishaji wa fedha ambayo inalenga kufanya uhamishaji wa mali ya crypto kwa uwazi zaidi na kufuatiliwa kikamilifu.
• kanuni juu ya mahitaji ya kupinga utakatishaji fedha kwa sekta binafsi
• agizo kuhusu njia za kuzuia utakatishaji fedha

Shiriki nakala hii: