Fintech inachunguzwa: Kesi ya Transpay inazua wasiwasi wa udhibiti nchini India

Sekta ya fintech inayoendelea kushamiri nchini India imevutia wawekezaji wa kimataifa wanaotaka kujihusisha na mojawapo ya uchumi wa kidijitali unaokuwa kwa kasi zaidi duniani. Hata hivyo, uchunguzi wa hivi majuzi wa kampuni isiyojulikana sana, Transpay Solutions, umeibua maswali kuhusu uangalifu unaostahili, uwazi, na utekelezaji wa udhibiti—masuala ambayo yanaweza kuathiri imani ya wawekezaji katika sekta hiyo. Transpay Solutions Private Limited, iliyoanzishwa mwaka wa 2022 huko Noida, inajionyesha kama mtoaji wa huduma za kifedha. Hata hivyo, maelezo yanayopatikana hadharani kuhusu kampuni yanaonyesha uwazi mdogo wa utendaji kazi na uwepo mdogo wa kidijitali—alama nyekundu kwa baadhi ya wachunguzi wa sekta hiyo ambao wanaonya kuwa mapengo hayo yanaweza kuondoa uaminifu katika masoko ibuka ya fintech.

Kuangazia utawala na ufichuzi

Kulingana na rekodi za umma, Transpay ilianzishwa na Neeta Kapoor, ambaye hapo awali alihusishwa na Bhartipay Fintech—huluki nyingine ambayo ilifutiwa usajili kwa sababu ya kutofuata sheria. Ingawa hakuna makosa yoyote ambayo yamethibitishwa kisheria, wachambuzi wanaona kufanana kwa kimuundo kati ya kampuni hizo mbili, kama vile matumizi ya mtaji mdogo, shughuli chache za mtandaoni, na kutokuwepo kwa ufichuzi thabiti wa kampuni.

Kapoor pia amehusishwa na ubia usiohusiana na fintech, ikijumuisha ustawi na biashara za michezo ya wapenda soka. Ingawa kuhusika katika biashara mbalimbali si jambo la kawaida, waangalizi wanaonya kwamba maelezo ya mawasiliano yanayopishana na mitandao ya washirika inayojirudia katika miradi ya muda mfupi inaweza kuashiria hitaji la uchunguzi wa karibu wa udhibiti.

Ikumbukwe kwamba tovuti ya kampuni imesalia bila kufanya kazi kwa muda mrefu, na mawasiliano ya kampuni yanaripotiwa kutokea kupitia akaunti za kawaida za Gmail—tabia isiyo ya kawaida miongoni mwa mashirika ya kifedha yaliyodhibitiwa. Vipengele hivi, ingawa havionyeshi ukiukaji wa sheria, vinaweza kuzuia imani ya mwekezaji, hasa yanapojumuishwa na ukosefu wa ripoti za fedha zilizothibitishwa.

Shughuli ya utangazaji nje ya nchi

Jitender Vats—pia inajulikana katika baadhi ya wasifu wa kidijitali kama Vitender Singh—imehusishwa na utangazaji wa Transpay katika masoko ya kimataifa, hasa katika Mashariki ya Kati. Akaunti za kidijitali zinazopatikana hadharani zinaonyesha kuwa hapo awali ametangaza chapa kama vile “PaymentsMe” na “Verve Payments,” ambazo kwa sasa hazina usajili wazi au hali ya uendeshaji katika hifadhidata za mashirika ya India.

Ingawa jukumu la Vats ndani ya kampuni yoyote iliyosajiliwa bado haijulikani wazi, matumizi yake ya vikoa visivyo rasmi vya barua pepe na ushirika wa chapa usioweza kuthibitishwa kumezua wasiwasi kutoka kwa wachanganuzi wa kufuata sheria. Hata hivyo, ni muhimu kutambua kwamba hakuna malalamiko ya kisheria au taratibu zinazojulikana kuwa zimeanzishwa dhidi yake nchini India au nje ya nchi.

Uangalizi wa udhibiti katika kuzingatia

Wataalamu wanaeleza kuwa mazingira ya udhibiti wa fintech ya India huku yakiboreshwa, bado yanaweza kutatizika kugundua huluki zinazofanya kazi ndani ya mipaka ya kisheria ya kiufundi lakini zisifikie matarajio ya wawekezaji kwa uwazi na usimamizi wa shirika.

"Utiifu rasmi - kama vile kusajili kampuni na kuwasilisha faili za msingi - haitoshi ikiwa mazoea ya kimsingi ya biashara yatabaki wazi," mchambuzi mmoja wa fintech anayeishi Mumbai aliambia. EU Reporter. "Kutokuwepo kwa migogoro ya kisheria haimaanishi uaminifu wa kiutendaji."

Wasiwasi mpana zaidi ni sifa: hata watendaji wachache waliofichwa au wanaofanya vibaya katika sekta ya ukuaji wa juu wanaweza kuzuia wawekezaji wa kitaasisi ambao wanatafuta uwajibikaji na kupunguza hatari.

Wito wa ufuatiliaji thabiti zaidi

Hakuna ushahidi wa nia ya jinai au ulaghai katika kesi ya Transpay au watu wanaohusishwa nayo. Hata hivyo, kesi hiyo inasisitiza hitaji la dharura la wadhibiti kufanya uangalizi ulioimarishwa, hasa wakati mifumo inapoibuka inayohusisha taasisi za muda mfupi, miundomsingi ya mawasiliano ya jumla, na miundo ya biashara isiyoeleweka.

Fursa ya India ya kusalia kuwa kitovu cha uvumbuzi wa fintech inategemea nguzo pacha za uaminifu na uwazi. Kuimarisha uitikiaji wa udhibiti na kuongeza mwonekano wa umma katika mazoea ya biashara itakuwa muhimu kwa kudumisha ukuaji wa muda mrefu na imani ya wawekezaji.

disclaimer:
Makala haya yanatokana na maelezo yanayopatikana hadharani na hayatoi shutuma zozote za kisheria. Watu wote na mashirika yote yaliyotajwa yanachukuliwa kuwa hayana hatia yoyote isipokuwa kama imethibitishwa vinginevyo kupitia taratibu za kisheria.

Shiriki nakala hii: