Kuungana na sisi

Uhalifu

Kupiga uhalifu wa kifedha: Tume inabadilisha utapeli wa pesa na kukabiliana na ufadhili wa sheria za ugaidi

SHARE:

Imechapishwa

on

Tunatumia usajili wako kutoa yaliyomo kwa njia ambazo umeridhia na kuboresha uelewa wetu kwako. Unaweza kujiondoa wakati wowote.

Tume ya Ulaya imewasilisha kifurushi kikubwa cha mapendekezo ya sheria ya kuimarisha sheria za EU za kupambana na pesa chafu na kukabiliana na sheria za ufadhili wa ugaidi (AML / CFT). Kifurushi hicho pia kinajumuisha pendekezo la kuundwa kwa mamlaka mpya ya EU kupambana na utapeli wa pesa. Kifurushi hiki ni sehemu ya ahadi ya Tume kulinda raia wa EU na mfumo wa kifedha wa EU kutokana na utapeli wa fedha na ufadhili wa kigaidi. Lengo la kifurushi hiki ni kuboresha utambuzi wa miamala na shughuli zinazoshukiwa, na kuziba mianya inayotumiwa na wahalifu kupakia mapato haramu au kufadhili shughuli za kigaidi kupitia mfumo wa kifedha.

Kama ilivyokumbukwa katika EU Mkakati wa Chama cha Usalama kwa 2020-2025, kuongeza mfumo wa EU juu ya utapeli wa pesa na kukabiliana na ufadhili wa kigaidi pia itasaidia kulinda Wazungu kutoka kwa ugaidi na uhalifu uliopangwa.

Hatua hizo zinaongeza sana mfumo wa EU uliopo kwa kuzingatia changamoto mpya na zinazoibuka zinazohusishwa na uvumbuzi wa kiteknolojia. Hizi ni pamoja na sarafu halisi, mtiririko wa kifedha uliojumuishwa zaidi katika Soko Moja na hali ya ulimwengu ya mashirika ya kigaidi. Mapendekezo haya yatasaidia kuunda mfumo thabiti zaidi ili kupunguza kufuata kwa waendeshaji chini ya sheria za AML / CFT, haswa kwa wale wanaovuka mpaka.

matangazo

Kifurushi cha leo kinajumuisha mapendekezo manne ya kutunga sheria:

Uchumi ambao Unawafanyia Kazi Makamu wa Rais Mtendaji Valdis Dombrovskis alisema: "Kila kashfa mpya ya utapeli wa pesa ni kashfa moja nyingi sana - na wito wa kuamka kwamba kazi yetu ya kuziba mapengo katika mfumo wetu wa kifedha bado haijafanyika. Tumefanya mafanikio makubwa katika miaka ya hivi karibuni na sheria zetu za EU AML sasa ni kati ya ngumu zaidi ulimwenguni. Lakini sasa zinahitaji kutumiwa kila wakati na kusimamiwa kwa karibu ili kuhakikisha kuwa zinauma kweli. Hii ndiyo sababu sisi leo tunachukua hatua hizi za ujasiri kufunga mlango wa utapeli wa pesa na kuwazuia wahalifu wasijaze mifuko yao na faida iliyopatikana vibaya. "

Mamlaka mpya ya EU AML (AMLA)

matangazo

Kiini cha kifurushi cha sheria cha leo ni kuundwa kwa Mamlaka mpya ya EU ambayo itabadilisha usimamizi wa AML / CFT katika EU na kuongeza ushirikiano kati ya Vitengo vya Ujasusi wa Fedha (FIUs). Mamlaka mpya ya Kupambana na Utapeli wa Fedha (AMLA) ngazi ya EU itakuwa mamlaka kuu inayoratibu mamlaka za kitaifa kuhakikisha sekta binafsi kwa usahihi na kwa usawa inatumika sheria za EU. AMLA pia itasaidia FIUs kuboresha uwezo wao wa uchambuzi karibu na mtiririko haramu na kufanya ujasusi wa kifedha kuwa chanzo muhimu kwa mashirika ya kutekeleza sheria.

Hasa, AMLA ita:

  • Anzisha mfumo mmoja uliojumuishwa wa usimamizi wa AML / CFT kote EU, kwa kuzingatia mbinu za kawaida za usimamizi na muunganiko wa viwango vya juu vya usimamizi;
  • kusimamia moja kwa moja baadhi ya taasisi hatari za kifedha ambazo zinafanya kazi katika idadi kubwa ya nchi wanachama au zinahitaji hatua za haraka kushughulikia hatari zilizo karibu;
  • kufuatilia na kuratibu wasimamizi wa kitaifa wanaohusika na vyombo vingine vya kifedha, na pia kuratibu wasimamizi wa mashirika yasiyo ya kifedha, na;
  • kusaidia ushirikiano kati ya Vitengo vya Ujasusi wa Kifedha vya kitaifa na kuwezesha uratibu na uchambuzi wa pamoja kati yao, kugundua vizuri mtiririko haramu wa kifedha wa asili ya mpakani.

Kitabu kimoja cha EU cha AML / CFT

Kitabu kimoja cha EU cha AML / CFT kitaunganisha sheria za AML / CFT kote EU, pamoja na, kwa mfano, sheria za kina juu ya bidii ya Wateja, Umiliki wa Manufaa na nguvu na jukumu la wasimamizi na Vitengo vya Ujasusi wa Kifedha (FIUs). Rejista za kitaifa zilizopo za akaunti za benki zitaunganishwa, kutoa ufikiaji wa haraka kwa FIU kwa habari juu ya akaunti za benki na masanduku ya amana salama. Tume pia itawapa mamlaka ya utekelezaji wa sheria ufikiaji wa mfumo huu, kuharakisha uchunguzi wa kifedha na kupatikana tena kwa mali ya jinai katika kesi za kuvuka mpaka. Ufikiaji wa habari za kifedha utazingatia kinga kali katika Maagizo (EU) 2019/1153 kwa kubadilishana habari za kifedha.

Matumizi kamili ya sheria za EU AML / CFT kwa sekta ya crypto

Kwa sasa, ni aina kadhaa tu za watoa huduma za mali-crypto zilizojumuishwa katika wigo wa sheria za EU AML / CFT. Marekebisho yaliyopendekezwa yatapanua sheria hizi kwa tarafa yote ya crypto, na kuwalazimisha watoa huduma wote kufanya bidii kwa wateja wao. Marekebisho ya leo yatahakikisha ufuatiliaji kamili wa uhamishaji wa mali ya crypto, kama vile Bitcoin, na itaruhusu kuzuia na kugundua matumizi yao yanayowezekana kwa utapeli wa pesa au ufadhili wa ugaidi. Kwa kuongezea, pochi za mali zisizojulikana za crypto zitakatazwa, ikitumia kabisa sheria za EU AML / CFT kwa tasnia ya crypto.

Kikomo kote cha EU cha 10,000 kwa malipo makubwa ya pesa

Malipo makubwa ya pesa ni njia rahisi kwa wahalifu kuchota pesa, kwani ni ngumu sana kugundua miamala. Ndio sababu Tume leo imependekeza kikomo kote EU cha € 10,000 kwa malipo makubwa ya pesa. Kikomo hiki cha EU kote ni cha kutosha sio kuuliza euro kama zabuni ya kisheria na inatambua jukumu muhimu la pesa. Vikwazo tayari vipo katika karibu theluthi mbili ya Nchi Wanachama, lakini viwango vinatofautiana. Mipaka ya kitaifa chini ya € 10,000 inaweza kubaki mahali. Kuzuia malipo makubwa ya pesa hufanya iwe ngumu kwa wahalifu kuchota pesa chafu. Kwa kuongezea, kutoa mkoba wa mali isiyojulikana ya crypto itakuwa marufuku, kama vile akaunti za benki zisizojulikana tayari zimekatazwa na sheria za EU AML / CFT.

Nchi za tatu

Utapeli wa pesa ni jambo la ulimwengu ambalo linahitaji ushirikiano mkubwa wa kimataifa. Tume tayari inafanya kazi kwa karibu na washirika wake wa kimataifa kupambana na mzunguko wa pesa chafu kote ulimwenguni. Kikosi Kazi cha Fedha (FATF), utaftaji wa fedha chafu ulimwenguni na mwangalizi wa ufadhili wa kigaidi, hutoa mapendekezo kwa nchi Nchi ambayo imeorodheshwa na FATF pia itaorodheshwa na EU. Kutakuwa na orodha mbili za EU, "orodha nyeusi" na "orodha ya kijivu, inayoonyesha orodha ya FATF. Kufuatia orodha hiyo, EU itatumia hatua kulingana na hatari zinazosababishwa na nchi. EU pia itaweza kuorodhesha nchi ambazo hazijaorodheshwa na FATF, lakini ambazo zinaleta tishio kwa mfumo wa kifedha wa EU kulingana na tathmini ya uhuru.

Utofauti wa zana ambazo Tume na AMLA zinaweza kutumia zitaruhusu EU kuendelea na mazingira ya haraka na ngumu ya kimataifa na hatari zinazoibuka haraka.

Next hatua

Kifurushi cha sheria sasa kitajadiliwa na Bunge la Ulaya na Baraza. Tume inatarajia mchakato wa haraka wa kutunga sheria. Mamlaka ya AML ya baadaye inapaswa kufanya kazi mnamo 2024 na itaanza kazi yake ya usimamizi wa moja kwa moja baadaye baadaye, mara tu Maagizo yatakapobadilishwa na mfumo mpya wa udhibiti unapoanza kutumika.

Historia

Suala tata la kukabiliana na mtiririko wa pesa chafu sio mpya. Mapambano dhidi ya utapeli wa pesa na ufadhili wa kigaidi ni muhimu kwa utulivu wa kifedha na usalama huko Uropa. Mapungufu ya kutunga sheria katika Jimbo moja la Mwanachama yana athari kwa EU kwa ujumla. Ndio sababu sheria za EU lazima zitekelezwe na kusimamiwa vyema na mfululizo ili kupambana na uhalifu na kulinda mfumo wetu wa kifedha. Kuhakikisha ufanisi na uthabiti wa mfumo wa EU AML ni muhimu sana. Kifurushi cha leo cha kutimiza ahadi katika ahadi zetu Mpango wa Utekelezaji wa sera kamili ya Muungano juu ya kuzuia utapeli wa fedha na ufadhili wa ugaidi ambayo ilipitishwa na Tume mnamo 7 Mei 2020.

Mfumo wa EU dhidi ya utapeli wa pesa pia ni pamoja na kanuni juu ya utambuzi wa pande zote wa amri za kufungia na kunyakua, maagizo juu ya kupambana na utapeli wa pesa na sheria ya jinai, agizo la kuweka sheria juu ya utumiaji wa habari za kifedha na zingine kupambana na uhalifu mkubwaOfisi ya Mwendesha Mashtaka wa Umma Ulaya, Na Mfumo wa Ulaya wa usimamizi wa kifedha.

Habari zaidi

Utakatishaji wa fedha haramu na kukabiliana na ufadhili wa ugaidi

Pendekezo juu ya usajili wa akaunti kuu ya benki

Maswali na Majibu

MAELEZO

Endelea Kusoma
matangazo

Uhalifu

Soko la kokeni la Uropa: Ushindani zaidi na vurugu zaidi

Imechapishwa

on

Vurugu zaidi, tofauti na ushindani: hizi ndio sifa kuu za biashara ya kokeni huko Uropa. Mpya Ripoti ya Ufahamu wa Cocaine, iliyozinduliwa leo (8 Septemba) na Europol na UNODC, inaelezea mienendo mpya ya soko la kokeni, ambayo inawakilisha tishio dhahiri kwa usalama wa Uropa na ulimwengu. Ripoti hiyo ilizinduliwa kama sehemu ya mpango wa kazi wa CRIMJUST - Kuimarisha ushirikiano wa haki ya jinai kando ya njia za biashara ya dawa za kulevya ndani ya mfumo wa Mpango wa Utiririshaji Haramu Ulimwenguni wa Jumuiya ya Ulaya.

Kugawanyika kwa mazingira ya uhalifu katika nchi chimbuko kumeunda fursa mpya kwa mitandao ya uhalifu wa Uropa kupokea usambazaji wa moja kwa moja wa kokeni, na kukata wapatanishi. Ushindani huu mpya katika soko umesababisha kuongezeka kwa usambazaji wa kokeni na kwa sababu hiyo kwa vurugu zaidi, mwelekeo ulioibuka katika Tathmini Kubwa ya Uhalifu na Taratibu ya Uhalifu ya Europol 2021. Hapo awali ukiritimba mkubwa katika usambazaji wa jumla wa kokeni kwa masoko ya Ulaya umepingwa na mitandao mpya ya biashara. Kwa mfano, mitandao ya jinai ya Magharibi mwa Balkan, imeanzisha mawasiliano ya moja kwa moja na wazalishaji na kupata nafasi maarufu katika usambazaji wa jumla wa kokeni. 

Ripoti hiyo inaonyesha umuhimu wa kuingilia chanzo kama soko hili linasababishwa sana na ugavi. Kuimarisha ushirikiano na kuongeza zaidi kubadilishana habari kati ya mamlaka ya utekelezaji wa sheria kutaongeza ufanisi wa uchunguzi na kugundua usafirishaji. Ripoti hiyo inaangazia umuhimu wa uchunguzi wa utakatishaji wa fedha kutafuta faida haramu na kutwaliwa kwa misaada inayohusiana na vitendo vya uhalifu. Uchunguzi huu wa kifedha ndio msingi wa vita dhidi ya usafirishaji wa cocaine, kuhakikisha kuwa shughuli za jinai hazilipi.

matangazo

Julia Viedma, mkuu wa idara ya Kituo cha Uendeshaji na Uchambuzi huko Europol alisema: "Usafirishaji wa kokeni ni moja wapo ya mambo muhimu ya usalama ambayo tunakabiliwa nayo katika EU hivi sasa. Karibu 40% ya vikundi vya wahalifu wanaofanya kazi huko Uropa wanahusika na biashara ya dawa za kulevya, na biashara ya kokeni inazalisha bilioni-euro kwa faida ya jinai. Kuelewa vizuri changamoto tunazokabiliana nazo kutatusaidia kukabiliana vyema na vitisho vurugu ambavyo mitandao ya usafirishaji wa kokeni inawakilisha kwa jamii zetu. "  

Chloé Carpentier, Mkuu wa Sehemu ya Utafiti wa Dawa za Kulevya katika UNODC, aliangazia jinsi "mienendo ya sasa ya mseto na kuenea kwa njia za usambazaji wa kokeni, wahusika wa uhalifu na njia zinawezekana kuendelea, ikiwa zitaachwa bila kudhibitiwa".

matangazo
Endelea Kusoma

coronavirus

Imefunuliwa: 23 wamefungwa juu ya udanganyifu wa barua pepe ya biashara ya COVID-19

Imechapishwa

on

Mpango wa kisasa wa ulaghai unaotumia barua pepe zilizoathiriwa na ulaghai wa malipo ya mapema umefunuliwa na mamlaka nchini Romania, Uholanzi na Ireland kama sehemu ya hatua iliyoratibiwa na Europol. 

Mnamo tarehe 10 Agosti, washukiwa 23 walikamatwa katika msururu wa uvamizi uliofanywa wakati huo huo katika Uholanzi, Romania na Ireland. Kwa jumla, maeneo 34 yalitafutwa. Wahalifu hawa wanaaminika kulaghai kampuni katika angalau nchi 20 za takriban milioni 1. 

Ulaghai huo uliendeshwa na kikundi cha uhalifu kilichopangwa ambacho kabla ya janga la COVID-19 tayari lilikuwa limetoa bidhaa zingine za uwongo kwa uuzaji mkondoni, kama vile tembe za mbao. Mwaka jana wahalifu walibadilisha modus operandi yao na kuanza kutoa vifaa vya kinga baada ya kuzuka kwa janga la COVID-19. 

matangazo

Kikundi hiki cha wahalifu - kilichojumuisha raia kutoka nchi tofauti za Kiafrika wanaoishi Ulaya, kiliunda anwani bandia za barua pepe na kurasa za wavuti sawa na zile za kampuni halali za jumla. Kuiga kampuni hizi, wahalifu hawa wangewahadaa wahasiriwa - haswa kampuni za Uropa na Asia, kuweka maagizo nao, wakiomba malipo mapema ili bidhaa zipelekwe. 

Walakini, uwasilishaji wa bidhaa hizo haukufanyika kamwe, na mapato yalinunuliwa kupitia akaunti za benki ya Kiromania zinazodhibitiwa na wahalifu kabla ya kutolewa kwa ATM. 

Europol imekuwa ikiunga mkono kesi hii tangu kuanza kwake mnamo 2017 na: 

matangazo
  • Kuwaleta pamoja wachunguzi wa kitaifa pande zote ambao wameona wakifanya kazi kwa karibu na Kituo cha Uhalifu wa Mtandaoni cha Europol (EC3) cha Europol kujiandaa kwa siku ya hatua;
  • kutoa maendeleo endelevu ya akili na uchambuzi kusaidia wachunguzi wa uwanja, na;
  • kupeleka wataalam wake wawili wa uhalifu wa kimtandao kwa uvamizi nchini Uholanzi ili kuunga mkono mamlaka ya Uholanzi kwa kukagua habari za wakati halisi zilizokusanywa wakati wa operesheni na kupata ushahidi unaofaa. 

Eurojusts iliratibu ushirikiano wa kimahakama kwa kuangalia misako hiyo na kutoa msaada kwa utekelezaji wa vyombo kadhaa vya ushirikiano wa kimahakama.

Hatua hii ilifanywa katika mfumo wa Jukwaa la Ulaya la Utamaduni Dhidi ya Vitisho vya Jinai (EMPACT).

Mamlaka yafuatayo ya utekelezaji wa sheria walihusika katika hatua hii:

  • Romania: Polisi wa Kitaifa (Poliția Română)
  • Uholanzi: Polisi wa Kitaifa (Politie)
  • Ireland: Polisi wa Kitaifa (An Garda Síochána)
  • Europol: Kituo cha Urafiki wa Ulimwengu wa Ulaya (EC3)
     
EMPACT

Katika 2010 Umoja wa Ulaya imeanzisha mzunguko wa sera ya miaka minne kuhakikisha mwendelezo mkubwa katika vita dhidi ya uhalifu mkubwa wa kimataifa na ulioandaliwa. Mnamo 2017 Baraza la EU liliamua kuendelea na Mzunguko wa Sera ya EU kwa kipindi cha 2018 - 2021. Inalenga kukabiliana na vitisho muhimu zaidi vinavyosababishwa na uhalifu wa kimataifa ulioandaliwa na mbaya kwa EU. Hii inafanikiwa kwa kuboresha na kuimarisha ushirikiano kati ya huduma husika za nchi wanachama wa EU, taasisi na wakala, pamoja na nchi zisizo za EU na mashirika, pamoja na sekta binafsi inapofaa. it-brottslighet ni moja ya vipaumbele kwa Mzunguko wa Sera.

Endelea Kusoma

Uhalifu

18 wamekamatwa kwa kusafirisha zaidi ya wahamiaji 490 katika njia ya Balkan

Imechapishwa

on

Maafisa kutoka Polisi wa Kiromania (Poliția Română) na Polisi wa Mpakani (Poliția de Frontieră Română), wakisaidiwa na Europol, walilisambaratisha kikundi cha uhalifu kilichopangwa kinachohusika na usafirishaji wa wahamiaji katika njia inayoitwa ya Balkan.

Siku ya hatua mnamo 29 Julai 2021 ilisababisha:

  • Utafutaji wa nyumba 22
  • Washukiwa 18 wamekamatwa
  • Ukamataji wa vifaa vya kufyatulia, gari tano za gari, simu za rununu na € 22 taslimu

Mtandao wa uhalifu, uliotumika tangu Oktoba 2020, ulikuwa na raia wa Misri, Iraqi, Syria na Kiromania. Kikundi cha wahalifu kilikuwa na seli katika nchi zilizo kwenye njia ya Balkan kutoka ambapo wawezeshaji wa mkoa walisimamia kuajiri, malazi na usafirishaji wa wahamiaji kutoka Jordan, Iran, Iraq na Syria. Seli kadhaa za uhalifu zilizo katika Rumania ziliwezesha kuvuka mpaka kutoka Bulgaria na Serbia ya vikundi vya wahamiaji na kupanga makazi yao ya muda katika eneo la Bucharest na magharibi mwa Romania. Wahamiaji hao walisafirishwa kwa njia ya magendo kwenda Hungary walipokuwa wakienda Ujerumani kama marudio ya mwisho. Kwa jumla, usafirishaji haramu wa wahamiaji 26 ulikamatwa na wahamiaji 490 waligunduliwa katika jaribio la kuvuka mpaka wa Romania kinyume cha sheria. Iliyopangwa vizuri sana, kikundi cha wahalifu kilihusika katika shughuli zingine za uhalifu pia, kama biashara ya dawa za kulevya, ulaghai wa hati na uhalifu wa mali.

matangazo

Hadi € 10,000 kwa kila mhamiaji

Wahamiaji walikuwa wakilipa kati ya € 4,000 na € 10,000 kulingana na sehemu ya usafirishaji. Kwa mfano, bei ya kuwezesha kuvuka kutoka Romania kwenda Ujerumani ilikuwa kati ya € 4,000 na € 5,000. Wahamiaji, ambao baadhi yao walikuwa familia zilizo na watoto wadogo, walilazwa katika hali mbaya sana, mara nyingi bila upatikanaji wa vyoo au maji ya bomba. Kwa nyumba salama, washukiwa walikodi makao au walitumia makazi ya washiriki wa kikundi, haswa iliyoko katika maeneo ya Kaunti ya Călărași, Kaunti ya Ialomița na Timișoara. Katika moja ya nyumba salama, yenye takriban mita 60, washukiwa walificha watu 2 kwa wakati mmoja. Wahamiaji hao walihamishwa katika mazingira hatarishi katika malori yaliyojaa kupita kiasi kati ya bidhaa na katika vani zilizofichwa kwenye maficho bila uingizaji hewa mzuri. 

Europol iliwezesha kubadilishana habari na kutoa msaada wa uchambuzi. Siku ya hatua, Europol ilipeleka mchambuzi mmoja kwenda Rumania kukagua habari za kiutendaji dhidi ya hifadhidata za Europol kwa wakati halisi ili kutoa mwongozo kwa wachunguzi katika uwanja huo. 

matangazo

Tazama video

Endelea Kusoma
matangazo
matangazo
matangazo

Trending